"我該如何在處理好所有其他必須要做的事情的同時(shí)，管理好我手中的現(xiàn)金呢？"

我們的答案很簡(jiǎn)單。按月份，季度和年份創(chuàng)建現(xiàn)金流量規(guī)劃。唯有那些知道他們的錢(qián)是來(lái)自哪里、要去往哪里的企業(yè)主們，會(huì)成為他們的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的主人。他們可以做出更明智的決策，來(lái)發(fā)展和維持現(xiàn)金流轉(zhuǎn)正常的公司。無(wú)論公司是否賺錢(qián)，如果沒(méi)有現(xiàn)金和穩(wěn)定的現(xiàn)金流量，企業(yè)將無(wú)法正常生存。

最新的現(xiàn)金流量規(guī)劃將幫助你的公司保持正常運(yùn)作，而不至于陷入危機(jī)模式下運(yùn)行。這樣的規(guī)劃會(huì)幫助你避免出現(xiàn)手足無(wú)措得被動(dòng)應(yīng)對(duì)，而使您能夠主動(dòng)地補(bǔ)足現(xiàn)金流的需要。如果你事先知道你不會(huì)破產(chǎn)，即使在某一個(gè)月或更長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)你可以提前計(jì)劃好，在信貸，現(xiàn)金儲(chǔ)備或常規(guī)的現(xiàn)金流管理上，以彌補(bǔ)可能出現(xiàn)的缺口。

--開(kāi)發(fā)和了解你的現(xiàn)金流量規(guī)劃可以使你獲得很多益處

--你將能夠主動(dòng)監(jiān)控在不知不覺(jué)的花費(fèi)中所產(chǎn)生的利潤(rùn)。而這些利潤(rùn)則是盈利的主要指標(biāo)

--你會(huì)變得更加精于規(guī)劃

--你會(huì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)變化趨勢(shì)，并進(jìn)行必要的調(diào)整

--你會(huì)知道自己是否有太多的借項(xiàng)沖回或者退款狀況。如果你確實(shí)存在這些情況的話(huà)，說(shuō)明你的工作效率可能比較低或者你曾經(jīng)作出過(guò)不切實(shí)際的承諾，那么就要盡快找出并糾正問(wèn)題

--你會(huì)發(fā)現(xiàn)哪些利潤(rùn)中心是搖錢(qián)樹(shù)，以及那些可能存在的問(wèn)題的利潤(rùn)源

--當(dāng)你需要攤還你的應(yīng)付款項(xiàng)，或者要求你的供應(yīng)商給你更優(yōu)厚的條件時(shí)，你會(huì)確定每月或周期性的艱難時(shí)期。有時(shí)這些艱難的幾個(gè)月可能會(huì)讓你大吃一驚

--你將會(huì)知道，你是否在及時(shí)得收集應(yīng)收賬款

--你將能夠確定在哪些地方你需要削減開(kāi)支或者收緊預(yù)算

--你將能夠在本行業(yè)內(nèi)檢測(cè)你的利潤(rùn)率和盈利能力以應(yīng)對(duì)同行的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

--你將能夠決定你是否需要貸款，需要貸多少錢(qián)，以及什么時(shí)候你能夠償還

現(xiàn)金流量的規(guī)劃需要時(shí)間，但準(zhǔn)備工作需要的基本原則相對(duì)而言是比較容易的。你可以從我們的網(wǎng)站下載一個(gè)現(xiàn)金流量規(guī)劃模板，以及把我們?yōu)橐粋�(gè)客戶(hù)所做的現(xiàn)金流量規(guī)劃修改過(guò)的一個(gè)極其復(fù)雜的現(xiàn)金流量規(guī)劃報(bào)告。

理想的情況下，現(xiàn)金流量規(guī)劃會(huì)清楚標(biāo)明起初的現(xiàn)金余額。它打破了你原本預(yù)計(jì)每周和/或每月從你的利潤(rùn)中心獲得的收入（現(xiàn)金）的基礎(chǔ)。一旦你確定了你的預(yù)期收入，你就會(huì)想要在你所衡量的時(shí)間周期內(nèi)，確定和跟蹤與每一個(gè)你要付錢(qián)給它的利潤(rùn)中心相關(guān)的商品的成本（COGS）。

最后，你的現(xiàn)金流量規(guī)劃將會(huì)涉及公司的銷(xiāo)售部門(mén)，一般及行政開(kāi)支。我們常常看到按字母順序排列的盈虧項(xiàng)目顯示的開(kāi)支。但是這里的方式會(huì)更深入，通過(guò)類(lèi)別標(biāo)識(shí)更明顯的揭示現(xiàn)金的走向。這應(yīng)該在每個(gè)部門(mén)都作為模板和示范，來(lái)顯示每個(gè)單獨(dú)項(xiàng)目的開(kāi)支，。

在我們提供在我們的網(wǎng)站上的這個(gè)例子中，在每個(gè)人的名字下試圖考慮包括薪金（打破加班費(fèi)，獎(jiǎng)金及傭金的傳統(tǒng)方式），銷(xiāo)售和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用，公用事業(yè)，專(zhuān)業(yè)服務(wù)費(fèi)，一般和管理費(fèi)用，旅游和娛樂(lè)開(kāi)支，銀行和信用卡處理費(fèi)，保險(xiǎn)費(fèi)用，航運(yùn)和郵資等等不同項(xiàng)目。還應(yīng)該再有兩個(gè)附加欄目，一欄應(yīng)該顯示其銷(xiāo)售額的百分比，而另外一欄應(yīng)該填寫(xiě)你得到的實(shí)際數(shù)字與你所做的規(guī)劃的比較。

無(wú)論公司的規(guī)模或復(fù)雜程度如何，每一個(gè)企業(yè)的老板都需要獲得他們可以信任并理解的實(shí)時(shí)和準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，以來(lái)管理公司的金融需求并獲得成功。你的現(xiàn)金流量規(guī)劃將是一個(gè)不同凡響的開(kāi)始。

自從我們開(kāi)始做自己的現(xiàn)金流量規(guī)劃以來(lái)，我們的公司一直受益，死海才剛開(kāi)始變咸，你還有的是時(shí)間！

如果你目前還沒(méi)有開(kāi)始現(xiàn)金流量規(guī)劃，那么就把它作為新年決議吧。到了2012年底，你將成為你手中流動(dòng)的現(xiàn)金以及如何管理使用它們的主人。從我們網(wǎng)站上的免費(fèi)下載專(zhuān)區(qū)下載所列舉的現(xiàn)金流量規(guī)劃模板。如果你有任何問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)通知我們，并請(qǐng)與我們分享現(xiàn)金流量規(guī)劃如何幫助你的企業(yè)獲得成功。

個(gè)人介紹：MaryGoodman是在組織架構(gòu)、流程效率、利潤(rùn)最大化方面的專(zhuān)家。作為BottomLineUpEnterprises公司的CEO和共同創(chuàng)始人，Mary通常對(duì)高速成長(zhǎng)的企業(yè)公司進(jìn)行咨詢(xún)。RichRussakoff,是BottomLineUpEnterprises的共同創(chuàng)始人,也是企業(yè)教練，對(duì)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的全球演講者。